آخر الأخبار
تحقيق مكثف في غسيل أموال ABN…. ما الذي يهدد البنك والمديرين السابقين؟
التاريخ: 2021-03-21 13:00:33
تم توسيع التحقيق في الشكوك المحيطة بـ ABN Amro ، وأصبح واضحًا في وقت سابق من هذا الأسبوع. لم ينتهك البنك قواعد مكافحة غسل الأموال فحسب ، بل إنه متورط أيضاً في غسل الأموال.
إذا اتضح أن ABN مذنب في ذلك ، فإن البنك لم يفعل الكثير ضد غسل الأموال الإجرامية من خلال حساباتهم. يمكن الآن مقاضاة المديرين التنفيذيين للبنك شخصياً. ومع ذلك ، هناك فرصة جيدة بأن تنتهي القضية إلى تسوية.
لكن ما الذي تغير بالضبط؟
يقول ألكسندر دي سوارت من محامي فلاديميروف ، الذي يتمتع بخبرة في مساعدة البنوك في قضايا غسيل الأموال ، إن الفارق كبير. "غسيل أموال الديون هو شك قوي جدا"
.غسيل أموال الديون لا يعني فقط أن النيابة العامة تعتقد أن الأموال قد تم غسلها بالفعل من خلال البنك. حيث كان من المفترض أن يعرف ABN Amro بشكل ما أن الأموال الموجودة في حساب البنك ، أو التي تم تحويلها عبر حساب ABN ، نشأت من جريمة.
يمكن أن تكون هذه الجريمة أي شيء ، بما في ذلك الفساد أو الاحتيال أو الاتجار بالمخدرات.
تعتقد OM الآن أن لديها أدلة كافية لإثبات ذلك. على سبيل المثال ، كان يجب على البنك أن يرى أن نمط الدفع كان مريباً ، وأن الأموال كانت تذهب إلى أشخاص أو شركات مدرجة في قائمة العقوبات ، وكان ينبغي عليه إبلاغ السلطات بذلك.
يقول دي سوارت: "قد تكون هناك أيضاً قصصاً في وسائل الإعلام حول قضايا غسيل الأموال أو الفساد ، ونتيجة لذلك كان من الممكن أن يعرف البنك أن شيئاً ما كان خطأً مع أحد العملاء".
اليوم ، أفادت منصة الأبحاث FTM أيضاً أن ABN كان على علم بالفعل بمشكلة غسيل الأموال المتنامية في البنك في عام 2014. ومع ذلك ، تم إيقاف مشروع بحثي بالتعاون مع النيابة العامة كان يهدف إلى توفير مزيد من المعلومات حول هذه الممارسات.
هل يجب أن يكون المدراء السابقون أكثر قلقاً؟
لا تعني حقيقة وجود ذنب أن مديري البنوك - بمن فيهم الرئيس التنفيذي السابق جيريت زالم - مسؤولون جنائياً بشكل شخصي. يقول المحامي بول فيرلوب من Libertas Advocaten ، والمتخصص أيضاً في غسيل الأموال والخدمات المصرفية: "السؤال هو ما إذا كان هناك أشخاص لديهم معلومات كافية للاشتباه بشكل معقول في وجود أموال من جريمة".
من أجل إثبات المسؤولية الشخصية لمديري ABN ، تقوم النيابة العامة الآن أيضاً بجمع رسائل البريد الإلكتروني والنصوص والتقارير من مجلس الإدارة ومحاضر الاجتماعات ، كما يقول Verloop. ويتوقع أن يركز القضاء بشكل أساسي على رأس الشركة السابق ، وليس على الموظفين الأدنى في المؤسسة.
ما هي العقوبات الممكنة الآن؟
يمكن فرض عقوبات بالسجن تصل إلى سنتين على المديرين السابقين.
بالنسبة للشركة ، الإدانة يمكن أن تعني غرامات أعلى ، بحد أقصى 10 في المائة من رقم الأعمال للسنة السابقة للغرامة، بالنسبة لـ ABN Amro ، سيصل هذا المبلغ إلى حوالي 800 مليون يورو.
وسواء كان ذلك سيتوقف في المقام الأول على التحقيق الذي ما زالت النيابة العامة تقوم به. عندما يتم ذلك ، عليها أن تقرر ما إذا كانت هناك أدلة كافية. وإلا ، فلن تكون هناك حالة على أي حال.
إذا اعتقدت النيابة العامة أن لديها سيطرة كافية ، فسوف تتفاوض بشأن تسوية محتملة مع البنك.ثم هناك خياران: معرفة ما إذا كان يمكن للطرفين الاتفاق على غرامة أو تسوية تسمح بتسوية القضية. أو يتعلق الأمر بدعوى قضائية. كلا المحامين يشككون فيما إذا كانت تلك الخطوة الأخيرة سيتم اتخاذها.
التقدم: "ستأخذ النيابة العامة نتائج التحقيق إلى ABN Amro ، ثم تتفاوض بشأن الغرامة التي يمكن للبنك شرائها بها". يقول دي سوارت: "هناك فرصة جيدة أن ينتهي هذا بصفقة". لان البنك سيتعاون في التحقيق ويتخذ اجراءات لمنع تكرارها.
ومع ذلك ، لا يزال المحامون لديهم تحفظات حول هذا الموضوع. قال فيرلوب: "ترى حركة سياسية تقول: المسؤولون حقاً لا ينبغي أن يفلتوا من العقاب". هذه الأنواع من المشاعر الاجتماعية يمكن أن تأخذها النيابة العامة في الاعتبار عند اتخاذ قرار الملاحقة.
الخبر كما من المصدر
